San José / Costa Rica
Tipo de Cambio
Banco Central
¢ 580.65
Venta
¢ 573.93
Compra
Clima
SJ / Costa Rica
16°C
Empresa costarricense creó software que podría evitar futuros “cementazos”
22 de noviembre del 2017
Herramienta determinaría si solicitante de créditos es una Persona Expuesta Políticamente

Una empresa costarricense Credid desarrolló un software llamado “Análisis de Vinculados”, el cual tiene como objetivo ser una herramienta de ayuda que permita a las entidades bancarias cumplir de una manera más segura y eficiente con la normativa vigente  

Además, la herramienta se creó para determinar si el solicitante del crédito es una Persona Expuesta Políticamente, si se encuentra dentro de una Lista Internacional de prevención de Blanqueo de capitales y financiamiento de terrorismo (OFAC, DEA, INTERPOL, OSFI, ONU, LAC) o si pertenece a la categoría de Actividades y Profesiones no Financieras Designadas”.

Por otro lado, permite conocer si la persona posee alguna deuda con la Caja Costarricense del Seguro Social o si está moroso ante el Ministerio de Hacienda.

La iniciativa, que nació este 2017, es un buró de crédito costarricense que tiene como objetivo ser un portal de autoservicio, para que las personas puedan acceder a su información crediticia; y en el caso de los bancos, ésta le permite tener acceso a la información del solicitante, realizar el análisis de vinculados, entre otros servicios.

El instrumento es gratis para el público, donde podrán acceder a sus datos financieros bajo el cumplimiento de la ley 8968 (ley  de Protección de la Persona Frente al Tratamiento de sus Datos Personales), mientras que las entidades bancarias pueden comprar el software costarricense.

Abajo podrá ver un video explicativo del mismo.

Periodista
Melissa Valerio