Los delincuentes robaron £571,7 millones de libras esterlinas en el primer semestre de 2024, según revelan nuevas cifras de UK Finance.
Aunque sigue siendo una cifra asombrosa, marca una disminución del 1,5 por ciento en la cantidad de dinero perdida a manos de los delincuentes en comparación con la primera mitad de 2023.
Esto fue impulsado por una caída en el fraude autorizado, también conocido como pagos push autorizados o fraude de aplicaciones, que experimentó la primera caída en los incidentes desde la segunda mitad de 2021.
Enormes pérdidas: los delincuentes robaron £572 millones mediante fraude en el primer semestre de 2024
El fraude de aplicaciones ocurre cuando alguien paga de manera fraudulenta en la cuenta de un estafador o entrega una contraseña.
En otras palabras, toman alguna acción o ofrecen información que hace posible el fraude.
Mientras que en los primeros seis meses del año la cantidad de dinero robado por los estafadores disminuyó globalmente, el número de casos lamentablemente aumentó un 16 por ciento, hasta 1,6 millones.
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UK Finance divide el fraude en dos categorías: autorizado y no autorizado (más sobre esto a continuación).
El fraude en APP ha disminuido respecto al primer semestre de 2023, tanto en términos de casos como de cantidad de dinero robado. Esto redujo las cifras generales de pérdidas por fraude para el primer semestre de 2024.
Los delincuentes robaron así 213,7 millones de libras esterlinas a los británicos, un 11 por ciento menos que en el primer semestre del año pasado.
El fraude de aplicaciones ayudó a los bancos, que están haciendo todo lo posible para advertir a los clientes cuando podrían participar en cierto tipo de estafa, incluidas las estafas de imitación de voz de IA y las estafas de directores ejecutivos.
Según UK Finance, los bancos evitaron £710,9 millones de libras de fraude no autorizado mediante medidas de seguridad mejoradas.
UK Finance informó que el número total de casos de APP se redujo en un 16 por ciento a 97.344, y los casos abarcan todas las categorías de fraude de APP.
El volumen de casos de APP ha tenido una tendencia ascendente desde la segunda mitad de 2021, cuando se registraron 94.456 casos de fraude de APP. Desde entonces han ido subiendo año tras año y ésta es la primera vez desde entonces que han bajado.
El número de estafas de compra, en las que una víctima paga por adelantado por un producto o servicio que nunca recibe, se redujo en un 11 por ciento.
La primera mitad de 2024 marcó la primera disminución en el fraude de APP desde la segunda mitad de 2021.
El número de estafas románticas, en las que se engaña a las víctimas haciéndoles creer que están en una relación, se redujo en un siete por ciento, y las estafas de inversiones también disminuyeron en un 29 por ciento.
Se perdió un total de £14,5 millones en estafas románticas entre enero y junio de 2024, una caída del 21 por ciento en comparación con el mismo período en 2023.
El número de casos de fraude en los que delincuentes se hacen pasar por un banco o la policía y convencen a alguien para que transfiera dinero se redujo en un 32 por ciento, y la cantidad perdida por dicho fraude se redujo en un 26 por ciento.
Se perdió un total de £18,8 millones debido a este tipo de estafas en los primeros seis meses de 2024, una caída del 42 por ciento en comparación con 2023.
“Es alentador ver una disminución en algunas categorías de fraude, particularmente APP, gracias en gran parte a la fuerte inversión de los bancos con programas educativos y de colaboración de la industria”, dijo Dan Holmes, director de fraude bancario, identidad y estrategia de mercado de la empresa de detección de fraude Feedzai. .
Juerga de compras: tarjeta no presente, donde las compras se realizan en línea o por teléfono, un aumento del 26% en el primer semestre de 2024
Las pérdidas por fraude no autorizado siguen estando de moda
El fraude no autorizado (en el que las víctimas no están directamente involucradas, por ejemplo, compras realizadas con datos de tarjetas de crédito robadas) aumentó tanto en el número de casos como en el importe perdido en el primer semestre de 2024.
Las pérdidas debidas a transacciones no autorizadas entre tarjetas de pago, banca remota y cheques ascendieron a 358 millones de libras esterlinas en el primer semestre de este año, un cinco por ciento más que en el primer semestre de 2023.
El número total de casos fue de poco más de 1,5 millones, un aumento del 19 por ciento respecto al mismo período del año pasado.
UK Finance dijo que un aumento del 26 por ciento en los casos de “tarjeta no presente” era una de las principales razones del aumento de las pérdidas por fraude con tarjetas de pago. Esto sucede cuando las transacciones se realizan por teléfono o en línea utilizando datos de tarjetas robadas.
Los delincuentes pueden comprar millones de datos de tarjetas de crédito robadas en la web oscura para utilizarlos en compras y venderlos a otros delincuentes en paquetes.
Los delincuentes también roban teléfonos móviles para acceder a las aplicaciones bancarias de sus víctimas y robar dinero.
Las víctimas de estos casos de fraude no autorizado están protegidas legalmente contra daños y los clientes reciben un reembolso completo en más del 98 por ciento de estos casos de fraude, según UK Finance.
El 7 de octubre de 2024, se aprobaron normas introducidas por el Regulador de Sistemas de Pago que exigen a los bancos compensar a las víctimas del fraude de APP hasta £85 000 en un plazo de cinco días, después de que se diluyera el límite original de £415 000.
Ben Donaldson, director general de delitos económicos de UK Finance, afirmó: “Si bien la restitución es importante en la lucha contra el fraude, sólo puede ser una parte de la solución”.
“No hace nada por sí solo para prevenir o reducir el daño psicológico a las víctimas, ni impide que los grupos del crimen organizado roben dinero”.
En respuesta a los datos, la directora de atención al cliente de TSB, Nicola Bannister, dijo: “Si bien los bancos están ayudando a reducir las pérdidas por fraude, mientras que el fraude en los pagos mediante push ha disminuido significativamente, muchos consumidores todavía están lidiando con el impacto devastador de las estafas de las compañías en línea y telefónicas”. ‘
Stephen White, director de operaciones de Santander Reino Unido, dijo: “Con más del 70 por ciento de las estafas de aplicaciones en plataformas en línea y el 16 por ciento originadas a través de redes de telecomunicaciones, debemos centrar nuestros esfuerzos en proteger a los consumidores y necesitamos desesperadamente hacerlo”. Colaboración entre industrias (incluidos bancos, empresas de tecnología, telecomunicaciones y gobierno) para crear un cambio significativo.’
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