Dado que las bodas blancas grandes se vuelven más caras, muchas parejas preguntan si es perfecto para gastar su dinero duramente ganado en un día de celebración.
Afortunadamente, los tortolitos que no pueden hacer sus mentes han llegado a rescatar el dinero ahorrado al experto Martin Lewis: los beneficios financieros y los conservadores de la corbata de nudos.
La proporción de 16 personas o más entre las asociaciones casadas o cívicas de Inglaterra y Gales ha caído por debajo del 50 por ciento por primera vez en esta década, mientras que las parejas viven juntas, más que asociaciones casadas o cívicas.
Sin embargo, el Sr. Lewis, cuyo propio programa semanal de ITV, Martin Luis Money Show, ha establecido el ‘nueve grandes beneficios’ para casarse, y indica cómo sus esposos pueden usarlos para su beneficio.
Estos beneficios, que están estructurados entre impuestos y sistemas financieros, se aplican tanto a las parejas casadas como a las asociaciones cívicas.
Sin embargo, las parejas que simplemente se quedan juntas, cuántos años ha sido o cuántos niños han compartido, fallas.
1 Posibles exenciones fiscales

Martin Luis (ilustrado) enumeró nueve beneficios financieros de casarse en su última publicación de blog
Martin destaca que el gobierno del Reino Unido se denomina subsidio fiscal matrimonial ‘premio’ a través de una política presentada en 2015.
Esto es relevante en el caso de que una esposa o esposa no sea -taxpayer, gana por debajo de $ 12,570 al año, y la otra es un contribuyente de tasa del 20 por ciento.
El veinte por ciento de los contribuyentes son aquellos que ganan $ 12,570 a $ 50,270.
En estas situaciones, los no pagadores de taxis pueden aplicar un 10 por ciento de £ 1,260 para transferir su asignación libre de impuestos a su contribuyente.
Como resultado, el ingreso adicional libre de impuestos de £ 1,260 del cónyuge pagado con salario fiscal. Debido a que se ganó un 20 por ciento antes, él o ella ganaba $ 252.
Martin explicó: “Una vez que comienzas a reclamarlo, siempre y cuando seas elegible, lo obtienes año tras año”
Es posible recuperar a cuatro años que no es menos importante, que es igual a £ 1,006. La ganancia total en esta situación es tan alta como $ 1,258.
2 No hay impuesto de herencia
Para las parejas casadas, cuando una esposa muere, lo que se vaya a otra persona no estará sujeto al impuesto de herencia, cualquiera que sea la riqueza, la propiedad u otros activos como el dinero.
Por otro lado, los socios que no están casados tendrán que pagar la obligación de herencia en más de $ 325,000 activos a una tasa del 40 por ciento.
3 Transferir la subsidio fiscal heredado no utilizado a la esposa / esposa

Las parejas casadas, contra la pareja que simplemente cooperan, obtienen exenciones fiscales bajo la asignación fiscal del matrimonio
Cuando una esposa muere, lo que sea para otra persona no está sujeto a su deber de herencia.
Cualquiera que reciba el activo cuando alguien muere no requiere el primer impuesto de herencia de £ 325,000.
En el caso de los niños o los niños honestos (o nietos o nietos), aquellos que heredan la residencia principal de su pariente muerto, generalmente obtienen más $ 100,000 libres de impuestos, lleva $ 500,000 a un total de $ 500,000.
Lo importante aquí es que si uno deja todo a su esposo o esposa, no usan la asignación antes mencionada.
Y, por ejemplo, las asignaciones van a su propia parte superior para sobrevivir a la esposa sobreviviente.
Entonces, cuando mueren, pueden pasar hasta $ 1000,000 en total sin implementar la tarifa de herencia.
4 .. la capacidad de moverse y mudarse a cónyuge e inversión entre cónyuges / esposas
Martin explica: “No como otras personas, los ahorros y las inversiones pueden moverse libremente entre los cónyuges, sin el riesgo de que el próximo legado o ganancia de capital”, explicó Martin.
Como explica el sitio web del gobierno del Reino Unido, cuando vende un activo, el impuesto sobre la ganancia de capital depende de la ganancia de sus ganancias.
Esta ventaja especial es que las parejas casadas les ayudan a reducir su factura de impuestos de que el dinero está en nombre de la persona adecuada. En otras palabras, si un pagador de impuestos es una esposa o esposa, es financieramente inteligente transferir dinero a ellos.
E, incluso si ambos cónyuges pagan impuestos, puede ser que cualquiera haya usado completamente su asignación de ahorro personal.
Para la mayoría de las personas, una asignación de ahorro personal le permite ganar hasta $ 1000 en la liberación de impuestos sobre intereses.
Por lo tanto, vale la pena mantener el dinero a nombre de una esposa que no usa sus ahorros personales.

Money Saving Expert Funder, 52, también un espectáculo de ITV semanal – Martin Luis Money Show
5 .. Asignación de impuestos sobre ganancia de capital máxima
Los beneficios financieros de Martin pueden disfrutar del quinto de la lista, que no es aplicable a las parejas, expresa su preocupación por las ganancias de capital.
Cuando vende un recurso sujeto a ganancias de capital, por ejemplo, acciones, tiene derecho a una asignación libre de impuestos de £ 3,000 anuales.
Sin embargo, si probablemente mueve hasta $ 3,000, primero es posible darle algunos activos a su esposo o esposa.
En estas situaciones, está aprovechando ambas asignaciones.
El gurú de ahorro de dinero también menciona que las ganancias de capital ‘ingresos más altos’ más altos ingresos en comparación con los contribuyentes a tasas bajas para los contribuyentes, ‘la transferencia de la esposa / esposa de baja tarifa puede ser beneficiosa, antes de venderla.
6 .. Medidas protectoras cuando la relación ha terminado
En comparación con un par de cohabitación, la pareja casada verá que están mejor protegidas cuando termine la relación.

Si se rompe una relación, una pareja casada es mucho más segura que las relaciones sexuales
Martin destacó que “es especialmente importante cuando hay socios más vulnerables financieramente”, por ejemplo, alguien que no puede trabajar porque está enfermo o cuidando a los niños u otros.
Después de que se cierra el matrimonio, se considera que el tribunal tiene órdenes de mantenimiento y intercambio de pensiones de Sposal.
Por el contrario, cuando dos personas cooperan, el socio más vulnerable financieramente podrá reclamar solo para beneficios de propiedad o infantil.
7. Una pensión estatal más grande cuando su esposo o esposa muere
En su blog, Martin llamó la atención del hecho de que, en algunos casos, una esposa o una pareja ciudadana sobreviviente puede pagar más de la pensión o la contribución del seguro nacional de una esposa muerta, e incluso algunos de sus estados pueden ser heredados.
Sin embargo, hay una captura. Es solo que ‘aquellos que han alcanzado la edad de pensión estatal antes del’ 6 de abril de 2016 ‘continúan siendo relevantes.
La fecha de jubilación entre los elementos que afectan a la esposa y la esposa sobrevivientes, y si a la edad, se han casado.
Martin se destaca que una esposa sobreviviente que no está “no está en la edad de pensión estatal” y no se manejan antes de llegar a ellos no tiene derecho.
Del mismo modo, algunos esquemas del lugar de trabajo simplemente reconocen a las parejas casadas, y las parejas no pasarán los beneficios en situaciones que solo viven juntas.
8 .. la capacidad de heredar la asignación ISA del cónyuge / esposa
Martin Lewis escribe: “Aunque cualquier ahorro e inversión mantenido dentro de la ISA libre de impuestos, la asignación de ISA se puede pasar por sí misma”, escribió Martin Lewis.
Por ejemplo, es un ISA de cónyuge muerto que vale $ 30,000, el compañero sobreviviente lo obtendrá además de su propia asignación ISA.
Y, en los casos en que el ISA no se envía al cónyuge sobreviviente, pueden exigir una asignación ISA adicional ese año, en línea con la cantidad de dinero que tenían entre sus esposas / esposas tardías.
9. ¿Qué pasa si mueres sin deseo?
Es esencial para las parejas que solo cooperan. Aunque puede parecer mal, si no hay deseo, la ley es “muy poco” a los ojos de la ley.
Martin señala que en este caso, el compañero sobreviviente puede incluso perder la casa compartida con su pareja.
Por el contrario, las leyes, conocidas como las reglas intestinales, protegen a la esposa sobreviviente, incluso si el esposo de su esposa no escribe, aunque las reglas del corazón no son consistentes en todo el país.
Sin embargo, por qué no estás casado o convivido, sigue siendo un sabio tener un testamento, enfatizó Martin.