No es la última vez, seguramente, el presidente Trump ha enviado el mundo a un frenesí de un top de madera o plástico que se le da a nuestros jóvenes como Navidad.
Ha llevado a una concentración y ira generalizadas debido a la imposición de aranceles en los países remuntos de este u oeste, Europa o el Reino Unido, Trump.
Aunque puede ser razonable que el Reino Unido haya sido ligeramente cerrado con un 10 por ciento de aranceles en la mayoría de los productos exportados a los Estados Unidos (China ha sido afectada con cargos del 34 por ciento), los portentos no son buenos. Ominoso, aterrador: Stephen King Horror es más aterrador que el libro.
Es probable que se vea la pérdida de trabajo, especialmente en las industrias de fabricación de automóviles del Reino Unido, donde la prima se aplica el 25 por ciento de la tarifa aplicada.
Algunas compañías detrás de las marcas icónicas (y exitosas) más grandes del país serán las más afectadas porque su capacidad para exportar a los Estados Unidos se ve comprometida: Astrogenka, Bae Systems, Barberry, Diazio, Jaguar Land Rover y Rolls Roes. Reino Unido Plc Krem-D-La Krem.
Están tan preocupados que Sir Care Starmar pidió a los líderes empresariales que discutan la tarifa de crack de Don el jueves.
Sir Care dijo: “He ordenado a mi equipo que mueva a mi equipo más poderoso y más elástico que hará que nuestra economía sea más fuerte y más elástica”. De repente, no se menciona milagros, pero pueden necesitar una buena necesidad de impulsar la economía a ahogarse de la recesión.
Los aranceles de Donald Trump son tan preocupantes que Sir Care Starmer llamó a los líderes empresariales en el crack el jueves por la mañana
Trump y nuestros recursos
Sin embargo, no son solo consecuencias comerciales y económicas en el Reino Unido que Trump debería tener miedo de terminar la “rendición económica” de su país a “Scavenzers” extranjeros “como resultado.
También tiene algún efecto adverso en Trump en nuestros activos a largo plazo: nuestras carteras de acciones, nuestras ISA y, lo más importante, nuestras pensiones, la clave para la jubilación dulce.
Hasta ahora, a los mercados de valores mundiales no les ha gustado la seguridad de Trump. El precio de la equidad en Japón y la gran Asia en Japón se ha reducido severamente en respuesta y el índice FTSE 100 ha disminuido en más del 1 por ciento. Cuando se lanzó S&P 500 Index Trading el miércoles, se sumergió más del 4 por ciento.
El presidente de los Estados Unidos llegó al Reino Unido con una tarifa del 10 por ciento
Sí, estos son los primeros días, y esta caída nacional no es desastrosa y, por supuesto, no podemos negar el cambio de U de Trump.
Sin embargo, es probable que los mercados de valores estén nerviosos por el futuro esperado porque digieren los efectos de los aranceles en las empresas cotizadas.
Esta es una escena compartida por Doug Broadi, CEO de Chancery Lane Retirement Plan. Él cree que los mercados globales serán “inestables” para al menos el resto del año.
Para los salvamentos de pensiones, los aranceles de Trump deben ser callados y medidos, especialmente cuando el futuro de la jubilación es largo (mucho más largo de lo que el presidente está en la Casa Blanca).
Conveniencia
Para aquellos que contribuyen al conjunto de pensiones en la base de beneficios definidos, la alarma no requiere alarma.
Estos esquemas, una rareza entre las empresas privadas, están estrictamente controlados por el sector público, y se gestionan de manera conservadora para cumplir con sus obligaciones: a saber, los miembros de la cara del carbón y su salario (final, promedio de operadores o algunos de ellos) se pagan sobre la base de la jubilación.
Broody dice: ‘El mercado Shennigan no tiene ningún efecto en estas personas afortunadas.
Contribución definida
Este es el que tiene una contribución definida (DC) al fondo de pensiones que debe considerarse: para reconstruir si su pensión se ha establecido para cumplir con sus sueños de jubilación.
El éxito de estos planes depende de cuántas contribuciones sean y la efectividad de la inversión subyacente. Vienen en dos formas.
Se pueden configurar por usted mismo, generalmente como una pensión personal (SIPP) autoapligada y luego usted determina lo que sucede en el bote: acciones, bonos o fondos de inversión. Son autónomos y populares entre aquellos que prefieren administrar sus carteras de pensiones.
Sin embargo, la forma más grande del Fondo DC es la pensión en el lugar de trabajo donde tanto usted como su empleador contribuyen mensualmente.
En la mayoría de los casos, el dinero de los trabajadores se invierte en un “fondo de incumplimiento” administrado por el administrador de fondos externos, aunque puede solicitar invertir en otros fondos otorgados. Los fondos predeterminados invierten, como acciones de oro, bonos y otros activos.
Pero es probable que los mercados de valores estén nerviosos por el futuro esperado porque digieren el impacto de los aranceles en las empresas enumeradas
Actualmente, el inversor en el Plan DC (SIPP o Lugar de trabajo) debe contribuir a la gran “necesaria” para todos.
¿Por qué? Recibe un aumento de desgravación fiscal (al menos 20 por ciento) en su contribución. En el caso del Fondo de Pensiones de Obras, también se beneficia de mantener a su empleador en su plan. Fondos de pensiones gratuitos.
Leth Khalaf, directora del análisis de inversiones de la plataforma comercial AJ Belle, dice: ‘Las pensiones son parte de los vehículos de ahorro a largo plazo y los pigmentos del mercado.
“Si sus pagos mensuales se reducen a los mercados, comprar más acciones y fondos a precios bajos comprarán, retenerán y se sentirán cómodos”.
Sin embargo, es un buen momento para hacer un balance de cómo se invierte su plan sobre cómo continuar con la contribución.
Para los titulares de Sipps, qué es la diversidad. Esto significa exposición a opciones como acciones, bonos y oro. “La diversidad se centrará en los disturbios actuales en el mercado de valores”, dijo Jason Hollands del gerente de patrimonio Evlin Partners.
La asignación de recursos también dependerá de su actitud hacia el riesgo de inversión, y usted ha dejado el tiempo que le queda hasta que esté dispuesto a acceder a sus fondos (actualmente puede tocarlo cuando lo alcance a los 55 años, llegó a abril de 2028 a 57.
El período de tiempo es corto, probablemente desee correr menos riesgos.
Por ejemplo, Victoria Hassler de la plataforma de inversión Hargrieves Lansdown dice que un ahorro de ‘alerta’ probablemente preguntará alrededor del 60 por ciento de sus fondos en fianza: el resto del Reino Unido es una equidad extranjera.
Mientras tanto, un ahorro de ‘aventura’ (probablemente de su lado) pedirá más dinero en capital (más del 10 por ciento para el capital del Reino Unido, por menos del 5 por ciento en el extranjero).
Añadió: “Cuando te acercas a tu pensión en tu pensión, la arriesga como efectivo”.
Para aquellos que están sentados en el fondo predeterminado del lugar de trabajo, ahora es un buen momento para encontrar la división de riqueza y ver si se siente cómodo en él.
La mayoría de los fondos de incumplimiento reducen el riesgo de inversión para los empleados al cambiar la mezcla de recursos con la edad.
John Greenwood, editor de Magazine Corporate Advisor, dice que dos de los fondos de incumplimiento más grandes son Aviva My Future Growth y Legal and General Target Fund fondos. Entre ellos, sus recursos de pensión contienen £ 50 mil millones y aproximadamente 3 millones de miembros.
La mezcla de recursos de este fondo es la siguiente para alguien con 30 años restantes hasta que se ve afectada una pensión estatal. Para Avivar, 22 por ciento de fianza; 5 por ciento (Equidad del Reino Unido); 73 por ciento de la equidad en el extranjero. Las estadísticas equivalentes de L&G son 12, 5 y 73, con saldo en propiedad e infraestructura.
Para alguien durante solo cinco años, la mezcla de riqueza está más orientada a los bonos.
La aviva, el efectivo y los bonos son por5 por ciento, 3 por ciento en el patrimonio del Reino Unido y 5 por ciento en capital extranjero. Para L&G, las cifras relacionadas son 48, 2, 21 y 29 por ciento en otros activos.
Greenwood dice: ‘Los incumplimientos de pensiones en el lugar de trabajo, incluida la gran exposición al patrimonio, funcionan mejor que mezclar recursos más equilibrados. Pero cuando caen los mercados, los fondos equilibrados son víctimas de bajas cascadas.
‘Si cree que su fondo predeterminado está siendo mantenido por una estrategia de inversión cautelosa, puede cambiar. La mayoría de los proveedores de pensiones en el lugar de trabajo proporcionan una gama de alternativas alternativas de inversión ‘
Un pensamiento final
Finalmente, si necesita una razón más para pagar su fondo de pensiones, piense en Rachel Reeves.
Venga al presupuesto de otoño, cuando las finanzas del país están jirones, puede tomar la espada para la desgravación fiscal en la contribución de las pensiones.
Disfruta de su entusiasmo mientras todavía está cerca.
Algunos enlaces en este artículo pueden ser el enlace autorizado. Si hace clic en ellos, podemos ganar una pequeña comisión. Ayuda a nuestros fondos de dinero y ayuda a mantenerlo gratis para su uso. No escribimos artículos para la promoción del producto. No permitimos que ninguna relación comercial influya en nuestra libertad editorial.