¿Cuántos ahorros mantiene en comparación con su grupo de edad o nivel de ingresos?
Muchos de nosotros somos conscientemente o no, comparamos con nuestros vecinos y amigos en el campo de la vida: hogar, automóvil, vacaciones y propiedades, pero los ahorros de ahorro y ahorro de inversiones son una bestia completamente diferente.
En los últimos años escuchamos dónde la mejor tasa de interés para la mejor tasa de interés para sus ahorros, con un alto costo de vida en los últimos años, pero ¿está liderando el paquete en elasticidad financiera o volverá?
Aquí es donde es importante, ¿cómo se compara realmente a sus compañeros?
A continuación, se basa en cuánto dinero debe ahorrar en función de su edad, salario y condiciones matrimoniales y exponer dónde debe mantenerlo, este dinero rompe los datos del departamento para pensiones y pensiones.
¿Cómo se compara? Las imágenes obtenidas del DWP revelan cuánto están ahorrando e invirtiendo sus colegas
¿Hasta dónde se ha mudado la gente?
A menudo se dice que debe notar que debe crear fondos de emergencia dentro de los tres a seis meses posteriores a su salario para abordar los gastos inesperados.
Esto, en un mundo ideal, una persona debe tener un mínimo de ahorro mínimo.
Por supuesto, la mayoría de nosotros queremos hacer sus ahorros mucho más que esto para pagar los hitos de la vida y, sin embargo, todos los ahorros del 20 por ciento de Gran Bretaña son inferiores a $ 100, que muestran datos de Dewlup.
Más del 18 por ciento es de más de $ 100, pero menos de $ 1,500. Para referencias, tomará significativamente el salario promedio del Reino Unido (más de $ 34,000) hasta la parte inferior de £ 2,297 por mes después de impuestos.
De hecho, solo un tercio de las personas han ahorrado más de £ 16,000, mientras que más del $ 23 por ciento está a más de $ 30,000 de distancia.
Otro 6 por ciento tiene $ 30,000 a $ 50,000.
Los grandes seversores de Gran Bretaña están por encima de este nivel y entre el 12 por ciento entre £ 50,000 a 200,000, 3 por ciento, 000 200,000 a $ 500,000 y $ 500,000 en ahorros entre $ 500,000 o más.
Obviamente, los ingresos tienen un impacto significativo en la cantidad de dinero que las personas gastan en un día lluvioso.
Sin embargo, mucho con altos ingresos es aún menos para ahorrar.
Alrededor del 35 por ciento de las personas que ganaron más de $ 2,000 por semana se ahorraron más de $ 50,000, pero este grupo era inferior a $ 3,000 que $ 21 por ciento.
DWP Statistics rompe ahorros e inversiones familiares para 2023/24
¿Dónde se debe ahorrar su dinero?
Alrededor de un tercio de su dinero en la cuenta demuestra los beneficios de sus impuestos, cuentas de ahorro distintas o ISA, la forma más popular de ahorrar.
La popularidad de estas cuentas aumenta con la edad, solo el 5 por ciento de la edad de 65 a 25 años posee el ISA en comparación con aproximadamente el 5 por ciento de 755 a 5 personas, mientras que el 39 por ciento de las edades de 655 a 743 lo fueron.
En otras edades, la cuenta ISA es de un cuarto a tercero.
Aunque las personas mayores están recurriendo a ISA Holding, es más probable que las parejas de pensiones cooperen, manteniendo el 50 por ciento de estas cuentas, solo el 24 por ciento de las parejas tienen relaciones sexuales con los niños y solo el 11 por ciento del padre soltero con niños.
En el caso de los bonos premium, las diferencias de generación son más claras, lo que demuestra ser notablemente desagradable entre los jóvenes.
Solo el 3 por ciento de ellos menores de 24 años tienen bonos premium, mientras que el 9 por ciento de 25-34 lo hace con un 10 por ciento de 35 a 44.
Mientras tanto, aproximadamente un tercio, 31 por ciento, 75 y 84, que tienen bonos premium, seguidos de 85 y más y 20 por ciento entre 655 y 745.
Aunque la inversión ha demostrado ser más popular entre los jóvenes que los bonos premium para casi el siete por ciento de los bonos premium, las estadísticas siguen siendo pálidas que la antigua generación.
Hay alrededor del 15 por ciento de formas de inversión entre las edades de 45 y 74, este grupo es un poco más alto con el grupo anterior.
Alcanzó el 18 por ciento entre 75 y 84.
Los ingresos más altos han demostrado ser inversores que los que más bajos, el 5 por ciento de las personas han ganado más de $ 2,5 como inversor, mientras que más del 5 por ciento de los ingresos fue inversor, el número aumentó a medida que aumentó los ingresos.
Entre los más altos ganadores, había más de la mitad de los $ 2,000 por semana, con más de la mitad del ISA, cuando aproximadamente un tercio de los bonos premium.
Ansiosamente, un solo hombre sin un hijo no tiene una cuenta bancaria de aproximadamente el 14 por ciento de
Reducir los ahorros en todos los ámbitos
Según los datos, menos de uno de cada 10 se ahorró $ 100, cuando alrededor del 18 por ciento ahorró entre $ 100 y $ 1,500.
Los que más sufrieron eran padres solteros, no hubo ahorros del 34 por ciento del grupo, mientras que los padres tenían menos del $ 100 por ciento.
El 23 por ciento adicional fue de entre $ 100 y $ 1,500, lo que significa que solo el 18 por ciento de un solo padre tenía más de $ 1,500 en una cuenta de ahorro.
Mientras tanto, para los residentes de los niños, alrededor del 29 por ciento fue de $ 100 a $ 1,500.
La directora ejecutiva de TISA, Carol Night, dice: ‘Estas búsquedas han destacado la continuidad continua de que muchas familias están financiando en su financiamiento. No es una prioridad ahorrar o invertir solo para alguien.
‘Sin embargo, se separó regularmente en pequeñas cantidades puede ayudar a crear ese amortiguador financiero y mejorar el bien financiero a largo plazo.
‘El acceso a una educación financiera efectiva también es muy importante y las personas deben estar informadas sobre las decisiones financieras y la capacidad de comprender los productos disponibles que pueden ayudarlos a crear ahorros.
‘La asistencia gubernamental para la conservación de los esquemas es un gran ejemplo y puede ser un recurso muy útil para lograr ahorros para familias de bajos ingresos.
“Pero continúa”.
También agregó: “Otros pasos positivos para ayudar a ahorrar a más personas incluyen la introducción de esquemas de ahorro de la fila de pago, lo que puede ayudar a obtener más de unos pocos millones para el almacenamiento regular, y para garantizar que las personas que revisen la adecuación de las pensiones para garantizar la inscripción automática puedan garantizar que ahorren suficiente para su futura jubilación”.
Casi todos los adultos tienen una cuenta corriente de un banco, en realidad alrededor del 92 por ciento.
Ansiosamente, alrededor del 14 por ciento de un solo hombre sin un niño no tiene una cuenta bancaria, mientras que, por otro lado, el nueve por ciento de las familias del Reino Unido no tiene cuenta bancaria.
Para los ahorros, las estadísticas son peores. Hay menos del 5 por ciento de la ISA del padre soltero, mientras que todos los adultos tienen nueve por ciento de acciones y acciones.
Icalmente proporcionó un mejor rendimiento que en la inversión, invirtiendo el ahorro de efectivo, pero los inversores solo deben invertir donde pueden mantener su dinero durante al menos cinco años.
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